๋ฏธ๊ตญ ์ฐ๋ฐฉ์ค๋น์ ๋์์ํ(FRB)๊ฐ ํน์ ๊ฒฐ์ ํ ์คํ ์ด๋ธ์ฝ์ธ ๋ฐํ์ฌ๋ค์ด ํจ๊ณผ์ ์ธ ๊ณ ๊ฐํ์ธ์ ๋(CIP, Customer Identification Program)๋ฅผ ์๋ฆฝยท์ ์งํ๋๋ก ์๋ฌดํํ๋ ์ ์์ ๋ํด ์๊ฒฌ ์๋ ด์ ์งํํ๋ค๊ณ 18์ผ(ํ์ง์๊ฐ) ๊ณต์งํ๋ค. ํด๋น ์ ์์ ์คํ ์ด๋ธ์ฝ์ธ ๋ฐํ์ฌ๋ค์๊ฒ ์ํ ๋ฐ ์ ์ฉ์กฐํฉ ์์ค์ ์คํ๋ ๊ณ ๊ฐ ํ์ธ ์ ๋ ์๊ฑด์ ๋์ ํ๋ ๊ฒ์ ๊ณจ์๋ก ํ๋ค. ์ ์์ ๋ํ ์๊ฒฌ์ 60์ผ๊ฐ ์๋ ด ๊ธฐ๊ฐ์ ๊ฐ๋๋ค.
์ฒซ ๋๊ธ์ ๋จ๊ฒจ๋ณด์ธ์